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Kostenfreier Depotcheck

Streuen Sie die Risiken. Legen Sie Ihr Geld in flexiblen Anlageformen an.
So funktioniert’s!

Honorarberatung

Honorarberatung ist unabhängig von Produkten, Provisionen, Gesellschaften und orientiert sich einzig an Ihren Bedürfnissen.

Web-Konferenz

Wir entlasten Sie durch unsere flexible Beratung in alltäglichen Service- und Beratungsaufgaben.
So funktioniert’s!

Berechnung für fondsgebundene Rentenversicherung

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Effiziente Vermögens- und Versicherungsberatung:
Unsere Honorarberatung

100% Analyse- und Beratung, 0% Provision.

Täglich werden Vermögens- und Versicherungsprodukte von Banken, Versicherungen, freien Finanzdienstunternehmen vermittelt. Doch wer prüft diese Produkte auf ihre Effizienz, der Kostenbelastung sowie dem Anlagerisiko und den Nutzen für Sie?

Sie denken der Versicherungsmakler oder Kapitalanlageberater selbst – doch hat dieser nicht ein Interessenkonflikt? Er möchte Sie einerseits beraten – andererseits lebt er von den Provisionen der vermittelten Produkte (Versicherungen oder Vermögensanlagen). Wie effizient und sinnvoll sind diese für den Endverbraucher, wenn aus diesen Provisionen sowie weiterführende Kosten gezahlt werden müssen?

Diesen Konflikt können Sie mit unserer Honorarberatung lösen. Wir analysieren- und bewerten wir für Sie bestehende Finanzprodukte- Ihre persönliche Finanzsituation und prüfen, ob- und wie sie Ihre finanziellen Ziele erreichen können. Der Ausgleich unserer Beratungsleistung ist ein transparentes Honorar, vergleichbar mit den bei einem Rechtsanwalt oder Steuerberater für eine klar definierte Leistung.

Lassen Sie sich beraten, nicht verkaufen.

Ihre Honorarberatung in Aachen

AFPS – Alternative Financial Planning Solutions GmbH

Darauf können Sie sich bei unserer Beratung verlassen:

Sie können einzeln eine Versicherung abschließen, beispielsweise eine private Krankenversicherung oder ihr Geld/Vermögen auf eine Anlageform investieren. Isoliert betrachtet können wir Ihnen hierbei mit unserem Wissen weiterhelfen. Doch bereits diese beispielhaften Entscheidungen haben Auswirkungen in der Zukunft, die aufgezeigt und bewertet werden sollten. Die Beiträge der privaten Krankenversicherung können im Fall einer Familiengründung deutlich steigen, das angelegte Geld steht kurzfristig nicht zur Verfügung oder nur mit Verlust. Die steuerlichen Auswirkungen der Anlageform sind nicht bedacht worden…

Diese Punkte zu verknüpfen, die Finanzen ihrer Lebenssituation anzupassen ist Ziel unserer ganzheitlichen Beratung.

Über 95 % der Bank- und Versicherungsberater in der BRD sind dem Grunde nach Vermittler von Vermögens- oder Versicherungsprodukten. Vergleichbar mit dem Verkäufer im Einzelhandel. Die Auswahl von Finanzprodukten kann im Einzelfall groß sein, doch verkauft werden muß in „jeden Fall“, denn die Beratung (Finanzplanung) ist in vielen Fällen kostenlos. Wie analytisch und fair, im Sinne des Verbraucherschutzes, ist eine solche Verkaufsleistung?

Wir trennen die eigentliche, substantiell notwendige und wichtige Finanzberatung, Analyse und Bewertung von Produkten, von einer möglichen Empfehlung von Vermögens- und Versicherungsprodukte! Nur so kann eine neutrale Beratung und Analyse Ihrer Kundensituation, nach unserer Ansicht, angeboten werden.

Wir prüfen für Sie genau, denn unsere Erfahrung zeigt uns, daß nur wenige Vermögens-und Versicherungsprodukte verbrauchergerecht und der individuellen Kundensituation angepasst sind. Wir analysieren die Verkaufsprodukte, die Versicherungsbedingungen und die darin enthaltene Kostenstruktur sowie das Anlagerisiko selbst. Weiterhin bewerten wir die Anlageform, worin wird investiert, welche Chancen sind damit verbunden. Kann ich es meinem Risikoprofil anpassen? Viele Produkte beinhalten Garantien, welche Kosten verursachen diese?

Unsere Analyse beinhaltet diese wichtigen Punkte und verknüpft sie und gibt Ihnen eine verständliche Übersicht darüber.

Egal ob Sie nun eine ganzheitliche Finanzplanung bei uns durchführen, Vermögens- und Versicherungsprodukte analysiert oder empfohlen haben wollen, wir sprechen ihre Sprache. Dabei möchten wir Sie nicht überfordern. Wir erläutern in verständlicher und transparenter Form, so daß Sie eine Finanzentscheidung treffen können.

Unsere Analyse, Bewertung sowie unsere Empfehlungen für Sie erhalten Sie in schriftlicher Form, klar- und nachvollziehbar.

Mit einer hohen Wahrscheinlichkeit besitzen Sie Versicherungs- oder Vermögensprodukte. Oftmals sind diese, nach unserer 14jährigen Erfahrung sowie nach Einschätzung von Stiftung Finanztest sowie weiteren Fach Publikationen, aufgrund der hohen Produktkosten nicht verbrauchergerecht. Aber nicht nur die Kosten sind hier zu betrachten; viele Kunden sparen zu einseitig, bezahlen zu hohe Beiträge beispielsweise für notwendige Versicherungen. Ein Effekt, ein hohes Anlagerisiko wird unwissentlich in „Kauf“ genommen.

Hier helfen wir Ihnen weiter. Wir prüfen wie verbrauchergerecht ihre Produkte sind, gleichzeitig bewerten wir die Chancen und mögliche Umstellungsoptionen mit dem Ziel Beiträge zu sparen und das Anlagerisiko zu reduzieren. Wenn das die bestehende Vermögens- und Versicherungsprodukte nicht zulassen, dann zeigen wir Ihnen Alternativen auf, die kostengünstiger und effektiver sind.